Jahressteuerbescheinigung: wichtige Infos

JAHRESSTEUERBESCHEINIGUNG

Hinweise zur Jahressteuerbescheinigung

1. Jahressteuerbescheinigung

Die Jahressteuerbescheinigung wird automatisch und kostenfrei allen Kunden in den elektronischen Postkorb im Onlinebanking eingestellt oder in Ausnahmefällen postalisch zugesendet.

Die Jahressteuerbescheinigung für das aktuelle Kalenderjahr wird Ihnen bis spätestens April des nachfolgenden Kalenderjahres zur Verfügung gestellt.

Sollten bei Ihnen keine steuerpflichtigen Erträge angefallen sein, wird Ihnen keine Steuerbescheinigung zugesendet.

Bitte überprüfen Sie zur korrekten Erstellung des Dokuments im Onlinebanking Ihre hinterlegte Anschrift, welche Sie ebenfalls unter Service und Verwaltung finden.

2. Freistellungsauftrag

Allgemein

Mit einem Freistellungsauftrag können Sie bei Kreditinstituten die Auszahlung von Kapitalerträgen ohne Abzug von Abgeltungssteuer beantragen. Sofern Sie rechtzeitig einen entsprechenden Freistellungsauftrag erteilen, bleiben Zinsen und Kapitalerträge bis zu einer maximalen Höhe von 801 Euro für Alleinstehende bzw. 1.602 Euro für zusammen veranlagte Ehepartner vom Steuerabzug befreit.

Falls Sie bei verschiedenen Banken einen Freistellungsauftrag hinterlegt haben, beachten Sie bitte, dass die freigestellten Kapitalerträge zusammengerechnet die Höhe von 801 Euro für Alleinstehende bzw. 1.602 Euro für zusammen veranlagte Ehepartner nicht überschreiten.

A - Bei Einzelveranlagung für klassische Produkte (z.B.: VTB Festgeld, VTB Tagesgeld)

Hierfür loggen Sie sich bitte in Ihr Onlinebanking ein. Unter der Rubrik Service > weitere Services > Freistellungsauftrag finden Sie die Möglichkeit Ihre Daten zu hinterlegen.

B - Bei gemeinschaftlicher Veranlagung klassische Produkte (z.B.: VTB Festgeld, VTB Tagesgeld)

Hierfür loggen Sie sich bitte in Ihr Onlinebanking ein. Unter der Rubrik Service > weitere Services > Freistellungsauftrag finden Sie die Möglichkeit Ihre Daten zu hinterlegen.

C - Bei Einzel- oder gemeinschaftlicher Veranlagung für VTB Invest

Hierfür füllen Sie bitte das Formular „Freistellungsauftrag für Kapitalerträge“ aus und senden es unterschieben an die Baader Bank, dies ist gescannt per E-Mail möglich. Sie finden das Formular unter folgendem Link: Freistellung für Kapitalerträge - Vorlage der Baader Bank

Freistellungsaufträge bei denen keine Steuer-ID nach § 139b AO für alle am Freistellungsauftrag beteiligten Personen (z. B. Ehepartner) vorliegt, werden ab dem 01.01.2016 unwirksam (vgl. § 44a Abs. 2a EStG). Das bedeutet, dass ab dem 01.01.2016 Freistellungsaufträge nur noch angewendet werden dürfen, wenn der Bank die Steuer-ID des Kunden und ggf. des Ehe- oder eingetragenen Lebenspartners vorliegt.

Bitte beachten Sie, dass dieser bis spätestens 20. Dezember des laufenden Kalenderjahres der Baader Bank vorliegt um rechtzeitig berücksichtigt zu werden. Eine rückwirkende Änderung für ein abgeschlossenes Kalenderjahr ist nicht mehr möglich.

3. NV-Bescheinigung

Wenn Sie bei Ihrem Finanzamt eine Nichtveranlagungsbescheinigung (NV-Bescheinigung) beantragt haben und Ihre Kapitalerträge für das aktuelle Kalenderjahr von der Abgeltungssteuer befreit sind, senden Sie uns diese bitte im Original an unsere Postanschrift bis zum 15. Dezember diesen Jahres zu.

Vorsorglich möchten wir Sie darauf hinweisen, dass NV-Bescheinigungen nach Ablauf der o.g. Frist nicht mehr nachträglich für das aktuelle Kalenderjahr erfasst werden können.

Ihre NV Bescheinigung können Sie in Ihrem Postfach im Onlinebanking-Bereich jederzeit einsehen.