Erstklassige Vermögensverwaltung

Investment-Ansatz

INVESTMENT-ANSATZ

VTB Invest

Erstklassige Vermögensverwaltung

Für Sie erstellen wir ein Portfolio aus verschiedenen Fonds. Dieses wird auf Basis aktueller Marktrecherchen großer Investmentbanken sowie Top-Experten aus dem Bereich Vermögensverwaltung kombiniert. Das Ziel der Zusammenstellung (auch „Asset Allocation“ genannt) ist die optimale Risikostreuung. Dabei berücksichtigen wir Ihr persönliches Ziel, Ihren Anlagehorizont, Ihre Risikotoleranz und das Marktumfeld. Ihr Portfolio wird kontinuierlich überwacht und es werden regelmäßige, notwendige Anpassungen vorgenommen.

Bei VTB Invest setzen wir auf ETFs („Exchange Traded Fund, englisch für börsengehandelter Investmentfonds). Diese bilden die Entwicklung eines Indexes nach wie z. B. des DAX oder des S&P 500. Da es keine aktive Verwaltung der Fonds gibt, sind die Kosten oft 90 % geringer als bei aktiv verwalteten Fonds.

Und wenn es turbulenter wird?

In Ausnahmefällen und bei ungünstigen Marktentwicklungen können Geldmarktfonds und/oder Sichteinlagen in das Portfolio hinzugenommen werden. Diese zeichnen sich durch ein geringes Risiko bei vergleichsweise niedrigen Ertragschancen aus.

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Ihre Vorteile von Investmentfonds

Risikostreuung

Investmentfonds enthalten typischerweise viele (oft über 500) Wertpapiere aus verschiedenen Branchen und Staaten. Das Risiko verteilt sich daher auf viele Wertpapiere und nicht auf Einzelfirmen oder einzelne Staaten.

Verfügbarkeit

Fonds haben keine festgelegten Ansparzeiten, Wartefristen oder Anwartschaften. Sie können daher jederzeit (börsentäglich) die Fonds verkaufen und auf das angelegte Kapital zugreifen.

Flexibilität

Investmentfonds ermöglichen volle Flexibilität bezüglich der Anlageart, sowohl mit einem Einmalbetrag als auch mit regelmäßigen Zukäufen. Sie können flexibel agieren und die Investition erhöhen, aussetzen, verkaufen oder von einem zum anderen Fonds wechseln.

Unser Ansatz für die richtige ETF-Auswahl

Kosten

Wir wählen in der jeweiligen Kategorie die Fonds mit den niedrigsten Kosten.

Tracking-Error

Wir wählen Fonds mit der bestmöglichen Replikation des zugrundeliegenden Börsen- und Marktindizes.

Liquidität

Wir wählen Fonds, die oft gehandelt werden (hohe Liquidität). Bei diesen Fonds ist die sogenannte Geld-Brief-Spanne niedrig. So werden die Transaktionskosten reduziert.

Replikation

Sofern möglich, wählen wir Fonds, die den zugrundeliegenden Index physisch abbilden (durch Kauf der Wertpapiere anstatt mithilfe synthetischer Produkte).

Anlageuniversum
Aktien
Kategorie Fonds Kosten (% p. a.)
Aktien Asia-Pacific Vanguard FTSE Japan 0,19
Aktien Asia-Pacific iShares Core MSCI Pacific ex Japan 0,2
Aktien Emerging Markets iShares Core MSCI EM IMI 0,18
Aktien Europa – Large Cap Lyxor Core Stoxx Europe 600 0,07
Aktien Europa – Large Cap Vanguard FTSE Developed Europe 0,12
Aktien Europa – Small Cap iShares STOXX Europe Small 200 0,30
Aktien Nordamerika - Large Cap Vanguard S&P 500 0,07
Aktien Nordamerika - Large Cap iShares S&P 500 0,07
Aktien Nordamerika - Small Cap SPDR Russell 2000 US Small Cap 0,30
Aktien Global Vanguard FTSE All-World 0,25
Aktien Global – ex Emerging Markets HSBC MSCI World UCITS ETF USD 0,15
Anleihen
Kategorie Fonds Kosten (% p. a.)
Unternehmensanleihen Europa - Alle Laufzeiten iShares Core Euro Corporate Bond 0,20
Unternehmensanleihen Europa - Kurze Laufzeit SPDR Bloomberg Barclays 0-3Y Euro Corporate Bond 0,20
Unternehmensanleihen Europa - Mittlere/lange Laufzeit iShares Core Euro Corporate Bond 1-5 yr 0,20
Staatsanleihen Europa - Alle Laufzeiten Xtrackers Eurozone Government Bond 0,15
Staatsanleihen Europa - Kurze Laufzeiten iShares Euro Government Bond 1-3 yr 0,20
Staatsanleihen Europa – Mittlere/lange Laufzeiten iShares Euro Government Bond 3-7 yr 0,20
Staatsanleihen Europa – Emerging Markets iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond 0,45