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Ihr persönliches ETF-Portfolio
Vermögensverwaltung rund um die Uhr
Flexibel ohne Mindestlaufzeit
Schon ab 50 Euro monatlich oder 500 Euro einmalig
Verwaltungskosten ab 0,5 % p. a.
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Ihr Code: Bonus20

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Bei erstmaliger Eröffnung eines VTB Invest-Kontos erhalten Sie durch Eingabe des Aktionscodes innerhalb des Kontoeröffnungsprozesses einen Bonus gemäß unserer Prämienausgestaltung. Der Aktionszeitraum endet am 31. Januar 2021.

Aktionscode: 
Bonus20

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Anlagebetrag Bonushöhe
Ab 100€ monatlich 50€
Ab 10.000€ einmalig 100€
Ab 25.000€ einmalig 250€
Ab 50.000€ einmalig 500€
Ab 100.000€ einmalig 1.000€
Ab 115.000€ einmalig 1.500€
Teilnahmebedingungen

Bei erstmaliger Eröffnung eines VTB Invest Kontos erhalten Kunden den oben genannten Bonus in Form eines Gutschein-Codes gemäß Prämienausgestaltung in der jeweiligen Kundenansprache. Pro Person ist der Bonus einmalig einlösbar. Die Aktion ist nicht mit anderen Aktionen kombinierbar und gilt unter anderem nicht für den Abschluss des Produkts VTB Invest in Kombination mit dem Produkt VTB Festgeld mit Sonderzins ("VTB Anlage-Mix"). Sofern der Kunde sowohl einen monatlichen Sparplan als auch einen Einmalbetrag anlegt, erhält er einen Anspruch auf den jeweils höheren Bonus. Die Auszahlung des Bonus erfolgt innerhalb eines Monats nach Einzahlung des Anlagebetrags bzw. der ersten monatlichen Einzahlung. Der Anspruch auf einen Bonus für eine monatliche Einzahlung besteht nur, wenn der Kunde die monatlichen Einzahlungen mindestens 12 Monate ab Erstanlage fortsetzt. Wertmindernde Verfügungen binnen eines Jahres ab Einzahlung, die dazu führen, dass der Anlagebetrag unter die Betragsgrenze fällt, die die Zahlung des Bonus erst begründen, berechtigen die VTB Direktbank, den Bonus mittels Lastschrifteinzug in Höhe des gesamten (oder gegebenenfalls anteiligen) Bonus vom Depotkonto des Kunden einzuziehen. Kontaktieren Sie zur steuerlichen Behandlung dieses Bonus ggf. Ihren Steuerberater. Die VTB Direktbank behält sich vor, die Aktion jederzeit und ohne vorherige Ankündigung zu verlängern, zu beenden oder zu modifizieren. Bereits entstandene Prämienansprüche bleiben davon unberührt.

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So funktioniert VTB Invest

ETF-Portfolio Beispielrechner

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Vermögensverwaltung schon ab 0,5% pro Jahr

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Kostentabelle p.a.
Anlagebetrag bis 9.999 € ab 10.000 € ab 50.000 € ab 100.000 €
Verwaltungskosten* 0,75 % 0,70 % 0,60 % 0,50 %
  + + + +
Fondskosten** 0,20 % 0,20 % 0,20 % 0,20 %
  = = = =
Gesamtkosten 0,95 % 0,90 % 0,80 % 0,70 %

*Die Verwaltungskosten beinhalten die Vermögensverwaltungskosten sowie die Wertpapier- und Depotkosten.

**Die Fondskosten beinhalten die ex ante Produktkosten (durchschnittlich 0,18 %) sowie die Geld-Brief-Spanne mit ca. 0,01 bis 0,02 %. 

Detaillierte Kosteninformation p.a.
Anlagebetrag in Euro Bis 9.999 € Ab 10.000 € Ab 50.000 € Ab 100.000 €
Verwaltungskosten
(Wertpapierdienstleistungen
und Nebenleistungen)
Vermögensverwaltung VTB Invest 0,50 % 0,55 % 0,45 % 0,35 %
Wertpapierhandel Baader Bank 0,25 % 0,15 % 0,15 % 0,15 %
Zwischensumme 0,75 % 0,70 % 0,60 % 0,50 %
Fondskosten
(Finanzinstrumente)
Produktkosten ETF/Fonds-Anbieter 0,18 % 0,18 % 0,18 % 0,18 %
Geld-Brief-Spanne Markt 0,02 % 0,02 % 0,02 % 0,02 %
Zwischensumme 0,20 % 0,20 % 0,20 % 0,20 %
Gesamtkosten
(erwartete Minderung
der Rendite)
0,95 % 0,90 % 0,80 % 0,70 %

Überblick aller Kosten pro Jahr inkl. Umsatzsteuer im Rahmen des Vermögenverwaltungsvertrages

Hinweis: Weitere Details zu den Kosten sowie die Kostendarstellung in ganzen Zahlen finden Sie hier

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VTB Invest
Individuelle Anlage nach Ihren Risikowünschen

Wir kümmern uns um Sie und Ihr persönliches Ziel. Mit VTB Invest erhalten Sie eine digitale Vermögensverwaltung mit kostengünstigen Ertragschancen in Ihrem Anlagehorizont.

Erstellung Ihres persönlichen Risikoprofils
Auswahl eines passenden Portfolios
Einsatz von Anleihen und Aktien

VTB Direktbank + Baader Bank: Eine starke Kooperation für Ihren Erfolg

Die Baader Bank ist deutschlandweiter Marktführer für digitale Depotverwaltung. Da die VTB Direktbank selbst keine Depotkonten verwaltet, übergeben wir diese Aufgabe vertrauensvoll der Baader Bank. Mit Abschluss der Registrierung schließen Sie also gleich zwei Verträge ab: Einen Vermögensverwaltungsvertrag mit der VTB Direktbank und einen Depotvertrag mit der Baader Bank. Doch keine Sorge: Ihr Ansprechpartner für VTB Invest ist und bleibt die VTB Direktbank. Die Kosten für die Depotführung sind in den Verwaltungskosten für VTB Invest bereits enthalten - hier entstehen für Sie also keine weiteren Kosten.

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Häufig gestellte Fragen zu VTB Invest

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Kunde werden

Welche Voraussetzungen gibt es bei der Eröffnung eines Kontos?

  • Sie sind mindestens 18 Jahre alt und handeln im eigenen Namen.
  • Sie haben eine Meldeadresse in Deutschland.
  • Sie haben ein Girokonto bei einer Bank in Deutschland.
  • Sie besitzen eine gültige E-Mail-Adresse.
  • Sie besitzen ein Smartphone, um die VTB TAN App für den Login und die Erteilung von Aufträgen zu nutzen.
  • Sie haben Zugang zu einem Computer mit Internet-Anschluss.
  • Ein Programm zum Öffnen von PDF-Dokumenten muss auf Ihrem Computer installiert sein.
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Gibt es einen Mindestbetrag für die Anlage?

Ja, der Mindestbetrag bei einer Einmalanlage beträgt 500 Euro und bei einer monatlichen Einzahlung 50 Euro.

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Wie lange dauert die Registrierung zur Kontoeröffnung?

Bitte planen Sie für die Anmeldung ca. 15 bis 20 Minuten ein. Wir empfehlen, für die Registrierung einen PC oder ein Tablet zu verwenden.

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Wie funktionieren die Registrierung und Kontoeröffnung?

Die Registrierung erfolgt in mehreren Schritten: Durch den Registrierungsprozess ermitteln wir Ihr persönliches Ziel, Ihren einmaligen oder regelmäßigen Anlagebetrag, Ihr Sicherheits- bzw. Risikoniveau durch Auswahl einer der zehn Risikostufen sowie Ihre persönlichen Angaben zu Ihren finanziellen Kenntnissen und Erfahrungen.

Auf Basis dessen empfehlen wir Ihnen ein Portfolio.

Sie schließen den Depot- und Vermögensverwaltungsvertrag online ab und legitimieren sich anschließend mittels Videoidentifikation bei unserem Partner CRIF und WebID.

Anschließend eröffnet die Depotbank für Sie das Konto und wir kümmern uns um alles Weitere.

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Gibt es Kündigungsfristen?

Nein, es gibt keine Kündigungsfristen. Sie können jederzeit in Schriftform kostenfrei kündigen.

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VTB Direktbank als Vermögensverwaltung

Was ist ein Vermögensverwaltungsmandat?

Mit einem Vermögensverwaltungsmandat ("VV-Mandat“) delegiert ein Kunde als Anleger die laufende Verwaltung eines bestimmten Vermögensteiles (in unserem Fall ein Depot) gegen Bezahlung an einen Dritten (Bank oder Vermögensverwalter). 

Im Gegensatz zum häufigeren Anlageberatungsauftrag handelt die Bank oder der Vermögensverwalter eigenständig, d.h. ohne Rückfrage beim Anleger. Die Vorgaben werden im Vermögensverwaltungsvertrag festgelegt. Um Wertpapiere kaufen und verkaufen zu können, erhält der Verwalter vom Anleger eine Depotvollmacht über dessen Depot. Der Anleger beschränkt sich auf die strategischen Vorgaben sowie die Kontrolle. 

Neben dem Zeitgewinn profitiert der Anleger von einer professionellen Verwaltung durch einen Fachmann. Für ein erfolgreiches Mandat sind neben dem richtigen Auftragnehmer und einer professionellen Durchführung konkrete Vorgaben des Auftraggebers in Form von Zielen und Restriktionen erforderlich. Diese leiten sich aus den Vermögenszielen und der -strategie ab, die jeder Anleger aufgrund seiner persönlichen Präferenzen für seine individuelle Situation festgelegt hat.

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Kann die VTB Direktbank Geldüberweisungen veranlassen?

Ohne Ihre Zustimmung kann die VTB Direktbank keine Geldüberweisung vornehmen. Die VTB Direktbank kann das Geld nur auf Ihren Wunsch auf Ihr Konto überweisen lassen. Mehr Informationen dazu finden Sie bei der Beschreibung des Investment-Ansatzes zu den angebotenen Vermögensverwaltungsmandaten.

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Anlage

In welche Anlageformen investiert die VTB Direktbank?

Mit VTB Invest wird ausschließlich in Investmentfonds investiert. Und zwar in passiv verwaltete Investmentfonds – sogenannte ETFs. Hier können Sie mehr über Investmentfonds & ETFs lesen.

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Wie setzt sich ein VTB Invest Portfolio zusammen?

Grundsätzlich besteht jedes VTB Invest Portfolio aus verschiedenen ETFs, die entweder aktien- oder anleihenbasiert sind. Aus Aktien zusammengesetzte ETFs sind in der Regel risikobehafteter als ETFs, die aus Anleihen bestehen. 

Deshalb gilt: je höher die Risikostufe eines Portfolios, desto höher der Aktienanteil. 

In Ausnahmefällen und bei ungünstigen Marktentwicklungen können Geldmarktfonds und/oder Sichteinlagen in das Portfolio hinzugenommen werden. Diese zeichnen sich durch ein geringes Risiko bei vergleichsweise niedrigen Ertragschancen aus.

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Wie werden die Fonds ausgesucht?

Wir haben vier Kriterien zur Fondsauswahl. Am wichtigsten ist uns, dass die Fonds niedrige Kosten haben. Daher nutzen wir ausschließlich passiv gemanagte Fonds – sogenannte ETFs.

Außerdem legen wir Fokus auf Liquidität (ob der Fonds oft gehandelt wird), Tracking-Error (ob der Fonds sich gut am Markt entwickelt) und Replikation (ob der Fonds tatsächlich Wertpapiere besitzt, statt diese nur zu simulieren).

Unsere Auswahlkriterien haben wir für Sie auf unserer Website zusammengefasst.

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Kann ich Fonds selbst aussuchen?

Die einzelnen Positionen Ihres Portfolios können bei VTB Invest nicht geändert werden. Jedoch können Sie die Risikostufen jederzeit ändern.

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Was ist ein Investmentfonds?

Investmentfonds enthalten typischerweise viele (oft über 500) Wertpapiere aus verschiedenen Branchen und Staaten. Das Risiko verteilt sich daher auf viele Wertpapiere und nicht auf Einzelfirmen oder einzelne Staaten. Investmentfonds ermöglichen volle Flexibilität bezüglich der Anlageart – Einmalbetrag oder regelmäßige Zukäufe. Sie können flexibel agieren und die Investition erhöhen, aussetzen, verkaufen oder von einem zum anderen Fonds wechseln.

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Was ist ein ETF?

Ein „Exchange Traded Fund“ (ETF, englisch für börsengehandelter Fonds) ist ein Investmentfonds, der an einer Börse gehandelt wird. Die meisten ETFs bilden die Performance eines Indexes nach wie z. B. des DAX oder des S&P 500. Daher werden sie auch Indexfonds genannt oder passive Fonds, da es keine aktive Verwaltung gibt.

Weil die aktive Verwaltung eingespart wird, sind die Kosten oft deutlich geringer als bei aktiv verwalteten Fonds, die man typischerweise bei anderen Banken oder einer Versicherung empfohlen bekommt. Jährliche Kosten von 2 % sind für einen Aktienfonds ganz normal, ein ETF bei VTB Invest kostet ca. 0,2 % pro Jahr.

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Kann ich einzelne Positionen meines Portfolios ändern?

Die einzelnen Positionen Ihres Portfolios können im Rahmen einer Vermögensverwaltung mit VTB Invest nicht geändert werden. Unsere Hauptaufgabe ist die Verwaltung und Anpassung Ihres Portfolios.

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Sicherheit und Datenschutz

Gibt es bei VTB Invest eine Einlagensicherung?

Kreditinstitute und andere Finanzdienstleistungsunternehmen innerhalb der EU sind nach den nationalen Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetzen verpflichtet, die Kundeneinlagen durch die Zugehörigkeit zu einer gesetzlichen Entschädigungseinrichtung abzusichern. Der Einlagensicherungsfonds sichert alle Guthaben auf Konten oder Sparbüchern, wie z.B. Sichteinlagen, sonstige Girokonten, Festgelder, Kapital- oder täglich fällige Gelder, die auf Euro bzw. einer Währung eines EWR-Mitgliedstaates (=EU Staaten und Island, Liechtenstein und Norwegen) lauten. Die Sicherungsgrenze je Gläubiger beträgt EUR 100.000,- pro Anleger und pro Bank. Die Sicherung in dieser Höhe ist unabhängig davon, ob bereits ein Konto bei der VTB Direktbank besteht, da das Verrechnungskonto für VTB Invest bei der Baader Bank AG geführt wird und die Höchstgrenze von EUR 100.000 pro Kunde und Bankinstitut gilt. Allerdings bezieht sich diese Absicherung nur auf das Verrechnungskonto. Bitte beachten Sie hier insbesondere die weiteren Informationen zum Einlagensicherungsschutz der Baader Bank, die Sie unter Downloads – „Informationsbogen zum Einlagensicherungsschutz“ der Baader Bank, finden.

Wie sieht es mit den Wertpapieren aus? Da Wertpapiere keine Einlagen sind, werden diese auch nicht durch die Einlagensicherung geschützt. Sie stehen vielmehr im Eigentum des Kunden und werden für diesen von der Bank nur verwahrt. Bestände in Wertpapierdepots können daher auch im Insolvenzfall auf andere Institute übertragen werden. Ein besonderer Schutz ist deshalb nicht erforderlich.

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Wo werden meine sensiblen Daten gespeichert? Wie sicher sind diese?

Ihre persönlichen und sensiblen Daten zu schützen ist unsere Priorität. Wir stellen durch eine Reihe von Maßnahmen sicher, dass kein unberechtigter Zugriff auf Ihre Daten möglich ist.

Durch eine SSL-Verschlüsselung werden alle Daten verschlüsselt übertragen. Jeder Datenzugriff geschieht ausschließlich über authentifizierte Schnittstellen und von vorher festgelegten Applikationen und Servern. Außerdem wird jeder Zugriff auf die Datenbank protokolliert.

Zu den Sicherheitsmaßnahmen gehört auch, dass alle unsere Server in europäischen Rechenzentren stehen.

Mehr Informationen finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

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Über uns

Wer berät mich? Hat die VTB Direktbank Filialen?

Die Beratung bei der VTB Direktbank erfolgt ausschließlich online. Im Zuge der Kontoeröffnung fragen wir alle relevanten Informationen ab und empfehlen Ihnen die für Sie passende Lösung. Selbstverständlich können Sie jederzeit vor, während und nach der Anmeldung mit uns Kontakt aufnehmen, per E-Mail an kundenservice@vtbdirekt-invest.de oder telefonisch unter 069 / 66 55 89 999.

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